Política AML

1. Introducción y Ámbito de Aplicación

SIN KYC Exchange es un servicio de intercambio de criptomonedas anónimo y sin KYC. Estamos comprometidos con garantizar que nuestra plataforma no se utilice para facilitar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la evasión de sanciones u otros delitos financieros graves. Si bien nuestro servicio está diseñado para proteger la privacidad financiera de los usuarios legítimos, trazamos una línea firme e inequívoca contra la facilitación de cualquier actividad delictiva.

Esta Política contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (AML/CTF) establece el marco que aplicamos para gestionar el riesgo de delitos financieros. Se aplica a todos los usuarios del Servicio, todas las transacciones procesadas a través de la plataforma y todo el personal involucrado en la operación del Servicio.

La privacidad es una necesidad humana legítima. El lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo son delitos graves. Estas afirmaciones no están en conflicto, y esta política refleja esa distinción.

2. Actividades Estrictamente Prohibidas

Las siguientes actividades están absolutamente prohibidas en la plataforma SIN KYC Exchange. Participar en cualquiera de ellas constituye un incumplimiento material de nuestros Términos de Uso y puede resultar en la denegación inmediata del servicio y la divulgación a las autoridades competentes cuando sea legalmente requerido:

• Lavar el producto de actividades delictivas, incluyendo la conversión, transferencia u ocultación de fondos derivados de cualquier actividad ilegal
• Financiar organizaciones terroristas, personas designadas como terroristas o cualquier actividad relacionada con la violencia política
• Evadir sanciones económicas impuestas por las Naciones Unidas, la Unión Europea, la OFAC de los Estados Unidos o cualquier otra autoridad internacional o nacional aplicable
• Procesar fondos derivados de fraude, robo, extorsión, ransomware u otro delito precedente
• Procesar ganancias de transacciones en mercados darknet, trata de personas, distribución de narcóticos u otro crimen organizado grave
• Evasión fiscal deliberada en violación de la ley aplicable
• Estructurar transacciones para evitar umbrales de reporte o detección

3. Límites de Transacción como Control de Riesgo

SIN KYC Exchange impone límites por transacción como parte de nuestro marco de gestión de riesgos:

• Valor mínimo de transacción: Equivalente a $100 USD
• Valor máximo de transacción: Equivalente a $282,100 USD

Estos límites se aplican a todos los usuarios por igual, sin excepción. Sirven para limitar nuestra exposición a delitos financieros de alto volumen mientras se preserva la accesibilidad para los usuarios legítimos para quienes está diseñado nuestro servicio. El equivalente exacto en criptomonedas de estos límites se muestra en el widget de intercambio antes de crear cualquier orden.

4. Nuestros Controles Basados en Riesgo

Si bien operamos sin recopilar datos de identidad del usuario, aplicamos un enfoque basado en riesgo significativo para el cumplimiento AML/CTF a través de las siguientes medidas técnicas y operativas:

• Monitoreo automatizado de transacciones: Nuestros sistemas monitorean patrones de transacciones inusuales, órdenes secuenciales rápidas y otras señales conductuales asociadas con delitos financieros.
• Límites de velocidad de transacciones: Los controles técnicos limitan la tasa a la que se pueden crear órdenes para prevenir comportamientos de estructuración o estratificación.
• Rastreo de direcciones blockchain: Nos reservamos el derecho de emplear herramientas de análisis blockchain para rastrear direcciones de depósito y destino contra bases de datos conocidas de direcciones de alto riesgo asociadas con sanciones, mercados darknet, wallets de ransomware y otras actividades delictivas. Podemos denegar el servicio cuando el rastreo indique un riesgo elevado.
• Denegación discrecional del servicio: Nos reservamos el derecho incondicional de denegar el servicio a cualquier transacción o usuario a nuestra entera discreción, sin proporcionar una razón y sin responsabilidad por la denegación.

5. Declaraciones del Usuario

Al usar SIN KYC Exchange, cada usuario confirma, declara y garantiza cada uno de los siguientes puntos en el momento de cada transacción:

• Los fondos que se están intercambiando son obtenidos legalmente y no son, en su totalidad o en parte, el producto de ninguna actividad delictiva.
• No estás sujeto a designaciones de sanciones de las Naciones Unidas, la Unión Europea, la OFAC u otra autoridad aplicable.
• Tu uso del Servicio no viola ninguna ley AML, CTF o de sanciones aplicable en tu jurisdicción.
• No utilizarás el Servicio como conducto para ayudar a ningún tercero a violar las regulaciones AML o CTF.
• No actúas como agente, nominado o intermediario de un tercero no revelado cuyo uso estaría de otro modo prohibido.

6. Cooperación con las Autoridades

SIN KYC Exchange cooperará plenamente con las autoridades policiales y reguladoras legítimas cuando estemos legalmente obligados a hacerlo. Cuando se nos notifique una orden legal válida, citación, orden judicial u otro proceso legal compulsorio, proporcionaremos toda la información que legalmente poseamos relevante para esa orden.

Señalamos que por diseño, la información que conservamos sobre cualquier transacción es técnicamente mínima: dirección de depósito, wallet de destino, par de monedas, monto y timestamp — almacenados en sesión sin vinculación persistente de identidad de usuario. Esta limitación estructural en la retención de datos no pretende obstruir investigaciones legítimas; refleja nuestra arquitectura centrada en la privacidad.

Animamos a cualquier usuario que sospeche de actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo relacionadas con transacciones de criptomonedas a reportarlo a su unidad de inteligencia financiera (UIF) nacional o a la agencia policial pertinente.

7. Sin Protección de Responsabilidad

El uso del servicio anónimo y sin KYC de SIN KYC Exchange no proporciona ningún escudo frente a la responsabilidad penal. Un usuario que emplee nuestra plataforma para lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, evasión de sanciones u otro delito financiero sigue siendo plena y personalmente responsable bajo las leyes de su jurisdicción. La ausencia de recopilación de identidad por nuestra parte no crea anonimato legal en ningún sentido significativo donde se trate de delitos penales graves.

8. Responsabilidades del Personal y Operativas

Todas las personas involucradas en la operación o administración de la plataforma SIN KYC Exchange están obligadas a conocer y cumplir esta Política AML. Cualquier actividad sospechosa identificada en el curso de las operaciones de la plataforma será escalada y gestionada de acuerdo con las obligaciones legales aplicables.

9. Revisión y Actualización de la Política

Esta Política AML se revisa periódicamente y se actualiza para reflejar cambios en la ley aplicable, la evolución de las tipologías de delitos financieros y el entorno operativo del Servicio. Todas las actualizaciones se publicarán en esta página con una fecha de vigencia revisada.

10. Contacto

Para consultas relacionadas con AML, para reportar actividad sospechosa observada en relación con nuestra plataforma o para correspondencia relacionada con cumplimiento, contáctanos en support@sinkyc.exchange.